صندوق سرمایه‌گذاری دارا الگوریتم

استراتژی سرمایه گذاری

عمده تمرکز مدیران سرمایه‌گذاری در صندوق دارا الگوریتم شناسایی فرصت‌های سرمایه‌گذاری در انواع اوراق بهادار با درآمد ثابت و گواهی سپرده و سپرده بانکی است تا از این طریق ضمن تحمیل ریسک کمتر به سرمایه‌گذاران، عملکرد با ثباتی را برای صندوق مهیا سازند. بدین منظور، مدیران سرمایه‌گذاری صندوق با توجه به برآورد خود از روند آتی پارامترهای کلان اقتصادی، ساختار زمانی نرخ بهره، سیاست‌های پولی و مالی کشور، شرایط بازارهای موازی و سایر عوامل از این دست، نسبت به سرمایه‌گذاری در کلاس‌های دارایی با ریسک کمتر تصمیم‌گیری می‌کنند.

صندوق دارا الگوریتم به‌منظور بهره‌مندی سرمایه‌گذاران از فرصت‌های جذاب سرمایه‌گذاری در بازار سهام، بخشی از منابع صندوق را به سرمایه‌گذاری در این بازار اختصاص می‌دهد. سیاست اصلی صندوق در این بخش، سرمایه‌گذاری در سهام بنیادی و عدم تحمیل ریسک بالا به سرمایه‌گذاران است. همچنین متنوع‌سازی سبد سهام صندوق با هدف کاهش ریسک سرمایه‌گذاری از جمله ملاحظات اصلی مدیران سرمایه‌گذاری می‌باشد.

جدول عملکرد صندوق سرمایه‌گذاری دارا الگوریتم

روند پرداخت سود صندوق

دوره پرداخت سود در اسفند ماه هر سال 25 روزه و در فروردین ماه هر سال 36 روزه می باشد.

روند نرخ سود پرداخت شده صندوق

نحوه محاسبه نرخ سود معادل سالانه: (10000× تعداد روزهای آن دوره) / (365 × مبلغ سود پرداخت شده)

نمودار ترکیب دارایی‌ها در سایت صندوق

شاخص ریسک

هرچند که تمهيدات لازم به عمل آمده است تا سرمایه‌گذاری در صندوق سودآور باشد، ولی احتمال وقوع زيان در سرمايه‌گذاري‌هاي صندوق همواره وجود دارد. بنابراین، سرمایه‌گذاران باید کلیه ریسک‌های سرمایه‌گذاری در صندوق از جمله ريسك‌هاي زير را مد نظر داشته باشند.

ریسک نکول اوراق با درآمد ثابت: اوراق با درآمد ثابت منتشره توسط دولت و شرکت‌ها بخشی از دارایی‌های صندوق را تشکیل می‌دهد. گرچه صندوق در اوراقی سرمایه‌گذاری می‌کند که سود و اصل آن توسط یک مؤسسه معتبر تضمین شده است، ولی این احتمال وجود دارد که ناشر و ضامن به تعهدات خود در پرداخت به موقع سود و اصل اوراق مذکور، عمل ننمایند.

ریسک نوسان بازده بدون ريسك: در صورتی‌که نرخ سود بدون ریسک (نظیر سود علی‌الحساب اوراق مشارکت دولتی) در انتشارهاي بعدي توسط ناشر افزایش یابد، قیمت اوراق با درآمد ثابتی که سود حداقلی برای آن‌ها تضمین شده است در بازار کاهش می‌یابد که این امر شامل اوراق موجود در سبد دارایی‌های صندوق نیز می‌شود.

ریسک کاهش ارزش دارایی‌های صندوق: ممکن است طی دوره‌هایی بخشی از منابع صندوق به سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌ها اختصاص یابد. در نتیجه ممکن است سرمایه‌گذاران به دلیل افت قیمت سهام ناشی از تغییر در عوامل سیاسی، اقتصادی، اجتماعی، صنعت موضوع فعالیت و وضعیت خاص شرکت، متضرر شوند.

ریسک کاهش ارزش بازاری واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق: با توجه به آن‌که واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق در بازار فرابورس مورد داد و ستد قرار می‌گیرد، این امکان وجود دارد که قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق به دلیل نوسانات عرضه و تقاضا در بازار، دستخوش تغییر شود. هرچند انتظار بر آن است که قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق نزدیک به ارزش خالص دارایی آنها باشد اما این امکان وجود دارد که قیمت بازاری واحدهای سرمایه‌گذاری به دلیل عملکرد عرضه و تقاضا بیشتر یا کمتر از ارزش خالص دارایی واحدهای سرمایه‌گذاری شود. بدین ترتیب حتی در صورت عدم کاهش ارزش خالص دارایی‌های صندوق، ممکن است سرمایه‌گذار با کاهش قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری نسبت به قیمت خرید خود مواجه شده و از این بابت دچار زیان شود.

ریسک نقدشوندگی: ریسک نقدشوندگی: هرچند وجود رکن بازارگردان در صندوق، خرید و فروش واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق را تسهیل کرده است، اما با این حال، مسئولیت‌های بازارگردان محدود است و امکان تبدیل به نقدکردن واحدهای سرمایه‌گذاری نیز همواره تابع شرایط بازار و مقررات فرابورس می‌باشد. ممکن است براساس این مقررات، معاملات صندوق تعلیق یا متوقف گردد، که در این شرایط، امکان نقد کردن واحدهای صندوق برای سرمایه‌گذاران وجود ندارد.

شاخص ریسک صندوق دارا الگوریتم